![](https://i1.wp.com/static.bonniernews.se/gcs/bilder/dn-mly/5a00202e-b524-4801-939f-13657e3cce6f.jpeg?interpolation=lanczos-none&fit=around%7C1024:576&crop=1024:h;center,top&output-quality=80&w=1200&resize=1200,0&ssl=1)
Spelbranschen omsätter mångmiljarder – och lockar även kriminella. Polisen har därför återkommande varnat för att spelkonton kan användas för att förvara eller tvätta pengar.
Tommy Lindström, tidigare chef för Rikskriminalpolisen, menar att spelbolagen fungerar som en typ av banker för kriminella. Han har kommit i kontakt med problematiken i sitt nuvarande arbete som rättskonsult.
Ett exempel är från runt sju år sedan när en kriminell utpressade en kvinna och överförde mångmiljoner till Unibet och andra spelbolag. Gärningsmannen dömdes och kvinnan fick rätt till skadestånd – men pengarna var borta.
Tommy Lindström kräver ökad kontroll och transparens från spelbolagens sida.
– Du kan lägga en stor summa pengar på ett konto med avsikt att spela, men du behöver inte spela, du kan ha dem liggande där. Tänk då att det är pengar från terrorism, narkotika eller grova ekobrott som ligger där och är gömda utan möjlighet till insyn, säger Tommy Lindström.
Lotta Mauritzson vid nationellt bedrägericentrum konstaterar att spelkonton använts för att tvätta pengar i flera år.
– Insättningar från penningtvättare eller till och med brottsoffren själva kan sedan plockas ut av gärningspersonen med hänvisning till att det är från spelkonto som pengarna kommer ifrån, säger hon.
Spelbolag med svensk licens är skyldiga att larma Finanspolisen om de misstänker penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Och larmen ökar lavinartat.
Mellan 2019 och 2023 steg antalet inskickade misstankerapporter från 614 till 4 995 stycken, vilket polisen delvis kopplar till ökad förmåga att upptäcka och stoppa misstänkta beteenden.
Samtidigt flaggar svenska myndigheter för att deras insyn i utländska spelbolag är begränsad.
– Rent generellt finns utmaningar med att komma åt information och medel som ligger på spelkonton utomlands. Det finns samverkan med polismyndigheter i andra länder som kan leda till att man kan frysa pengar på konton utomlands, säger Lotta Mauritzson.
Patrik Lillqvist, underrättelsechef på Skatteverket, delar bilden.
– När bolagen har säte i andra länder är det deras granskande myndigheter som ska kontrollera att det fungerar. Det gör det svårare för oss att få koll, säger Patrik Lillqvist.
Han säger att graden av samarbetsvilja varierar bland spelbolagen.
– Med vissa är det väldigt tungrott och svårt att få ut uppgifter. Det är också så att person A ofta utnyttjar ett konto som står på person B vilket ytterligare komplicerar det hela. Man får ett extra skydd som kriminell, säger Patrik Lillqvist.
Vissa koncerner har huvudkontor på Malta samt svenskregistrerade bolag, och även där varierar graden av insyn, enligt Patrik Lillqvist.
– Det beror på vilket tillträde till information de svenska bolagen har i förhållande till den information de har nere i Malta. Har de möjlighet att lämna ut allt minskar problemen, säger han.
För Kronofogden innebär det svårigheter att utkräva skulder och även skadestånd till brottsoffer. Johannes Paulson, myndighetens nationella samordnare mot brott, säger att fallen är relativt få men spår att det kan finnas ett mörkertal.
– Det här är brottsvinster som man sedan kan hämta ut och det är högst otillfredsställande, säger Johannes Paulson.
Han upplever att uppföljningen är begränsad även gällande de svenska bolagen.
– Kruxet är att vi måste känna till att det finns pengar att utmäta hos spelbolagen, det är inget vi normalt frågar efter i den breda sökning vi gör. Den informationen kan komma genom tips eller utredningar.
Sedan 2019 har Spelinspektionen utfärdat nio sanktionsärenden som berör brister i arbetet mot penningtvätt och terrorism. Vissa har vunnit laga kraft medan andra överklagats, och ett antal ytterligare ärenden har avskrivits.
Den största sanktionen riktades mot Kindreds dotterbolag Spooniker i slutet av 2022. Bolaget fick böta 11 miljoner kronor för allvarliga överträdelser av de regler som gäller motverkande av penningtvätt. Spooniker uppgav då att de förändrat sina rutiner och processer efter den granskade perioden.
Inom kort ska Spelinspektionen redovisa ett uppdrag från regeringen där de analyserat riskerna för att spelkonton används för penningtvätt eller annan kriminell verksamhet. Myndigheten ska även undersöka om spelkonton ska ingå i konto- och värdefackssystemet, vilket är en plattform där myndigheter snabbt kan identifiera innehavare av konton hos finansiella företag. Samtidigt pågår ett arbete för att stärka kontrollen på betaltjänstleverantörer.
Det är något som på sikt skulle kunna underlätta myndigheternas insyn.
Skatteverkets Patrik Lillqvist menar att det krävs utökad internationell samverkan och enhetlig lagstiftning för att få bukt med problemen.
– Det tar tyvärr tid och då måste det finnas en vilja från dem som deltar i det. Blir reglerna tillräckligt lika så försvinner fördelen med att placera sig i särskilda länder.
Spelbolagen svarar om kriminalitet
Svenska Spel uppger att de undersöker större kontosaldon för att fastställa ursprunget, det vill säga om pengarna kommer från tidigare vinster eller har ett avvikande mönster. De uppger att de dagligen lämnar ut uppgifter till myndigheter. De tillämpar även insättningsgränser kopplade till kundernas taxerade inkomster.
Kindred/Unibet uppger att de samarbetar med rättsvårdande myndigheter ”i både preventivt och utredande syfte”: ”Kindred är ett ansvarsfullt börsnoterat bolag som ständigt arbetar för att säkerställa en trygg form av underhållning på våra spelplattformar, bland annat genom ökade krav på kundkännedom, spelövervakning, inkomstkontroller med mera. Detta för att hålla våra tjänster fria från all form av kriminell verksamhet såsom bedrägerier, matchfixning och penningtvätt.”
Betsson skriver att de har omfattande kontroller och processer på plats för att motverka penningtvätt. De upplever att de har ett gott samarbetet med relevanta myndigheter i Sverige. ”Vi upprätthåller öppna kommunikationskanaler, både via e-post och genom den svenska FIPO-portalen (Finanspolisen)”.
Leo Vegas uppger att deras bild är att de har ett kontinuerligt samarbete med polisen och rättsväsendet: ”Som ett svenskt spelbolag med verksamhet och kontor i Sverige lyder vi under spellagstiftningen, penningtvättslagen och andra regelverk som ställer krav på att vi ska ha rutiner på plats för att upptäcka och motverka penningtvätt. Arbetet och rutinerna är riskbaserade och omfattar både automatiserade processer och manuella kontroller.”
* Svenska Spel är ett svenskt statligt bolag. Unibet, Betsson samt Leo Vegas har verksamheter kopplade till Malta. Samtliga har svensk spellicens.
Fakta.Misstankerapporter
Aktörer som lyder under penningtvättslagens krav ska rapportera in misstänka omständigheter och transaktioner till Finanspolisen.
Antal inkomna misstankerapporter från spelverksamhet;
2019: 614
2020: 907
2021: 1 444
2022: 3 897
2023: 4 995
Spelbranschen stod för 9 procent av anmälningarna under förra året, som domineras av banksektorn.
Källa: Finanspolisen.
Läs mer:
DN:s Jens Littorin: Spelmarknaden en tvättmaskin för kriminella